喊了三年，BC省这把“反洗钱大宝剑”还没开刃？1100多家换汇店还在“裸奔”！

各位邻居，咱BC省政府这办事效率，有时候真是让人没脾气。早在三年前，省府就信誓旦旦地说要对那些搞外币兑换、电汇和汇票业务的机构加强监管，毕竟这些地方容易变成洗钱的“温床”。可结果呢？这都2024年了，那套法律居然还没正式生效，基本上就是个摆设。

回想2023年，尹大卫（David Eby）政府风风火火地推出了新法案，打算让BC省金融服务管理局（BCFSA）来盯着这些所谓的“货币服务业务”（MSB）。你要知道，咱BC省这类公司有1100多家，而且绝大多数都扎堆在咱们大温地区。按理说，这可是监管的重中之重。

虽然《货币服务业务法案》在2023年3月29日就通过了，但尴尬的是，它现在就是个“法律空壳”。为啥这么说？因为具体的实施细则、规章制度还有罚款标准，统统还没造出来！没这些“牙齿”，法律就没法咬人。至于啥时候能搞定？对不起，目前连个截止日期都没有。

加拿大透明国际的执行董事Salvator Cusimano也坐不住了，他说：“如果BC省能加强监管，那肯定是好事，而且越快越好，毕竟现在技术更新太快了。”他还特别点名了加密货币，说现在坏分子利用虚拟货币和换汇店洗钱的手段层出不穷，咱们要是再磨洋工，漏洞只会越来越大。

Cusimano还纳闷呢，到底是什么卡住了脖子？是技术难题，还是那些利益相关方在背后使劲儿阻挠？他觉得，加强监管其实可以不给正经做生意的公司增加负担。毕竟，很多低收入家庭和移民还得靠这些店给老家的亲人汇款，它们在金融系统里确实有不可替代的作用。

面对质疑，省财政厅的公关官员Shantel Esplen给《温哥华太阳报》回了封信，官话套话一堆，大意就是：2023年过法案只是第一步，我们正跟BCFSA紧密合作搞细节呢。他们还强调，这是BC省的新尝试，必须得搞一套“强有力且有效”的制度。但至于为啥拖这么久，或者遇到了啥困难，财政厅是一个字都没透。

想当年，前财政厅长Katrine Conroy宣布这事儿时，那可是信心满满，说以后这些店都得去BCFSA注册，还得查背景、交年报，要把“坏人”挡在门外。BCFSA也表态了，说他们会拥有调查权和执法权，保护老百姓不被那些非法经营的黑店坑了。

BCFSA的通讯经理Kate Bilney透露，他们其实也没闲着，找了第三方专家，查了数据，还做了行业调查，甚至去采访了这些店的老板，看看大家的软件系统和法律意识怎么样。他们还一直跟联邦的FINTRAC（加拿大金融交易和报告分析中心）以及加拿大央行保持沟通，盯着全国的动向。

要是这套法律真落地了，BC省将成为继魁北克省之后，加拿大第二个监管换汇行业的省份。其实，这事儿早就有定论了。三年前，著名的“库伦委员会”洗钱调查报告就说了，换汇店是洗钱的高风险区，省里必须得管。当时皇家骑警在2015年就查出，列治文一家没牌照的换汇店，一年竟然洗了高达2.2亿加币的黑钱！

更别提2018年皮特·日耳曼关于赌场洗钱的报告，还有2019年关于房地产洗钱的报告，全都异口同声地建议：赶紧管管换汇店吧！《温哥华太阳报》在2019年也调查过，发现大温地区几十家换汇店竟然就开在公寓和民宅里，有些老板甚至跟犯罪活动有牵连。说了这么多，咱们就想问一句：这监管的靴子，到底啥时候能落地？